Faktoring zakupowy do 4 mln EUR
Dla firm z przychodami powyżej 10 mln zł rocznie
Koszt 0,8-1,3% w skali miesiąca
Dla spółek z dobrym standingiem
Min. 2 lata działalności
Pożyczka do 200 tys. zł pod same wyciągi
Bez względu na rodzaj działalności
Koszt ok 20-21% w skali roku
Decyzja 1-3 dni roboczych
100% online
Bez wyników finansowych
Limit pod wpływy z terminali / bramek płatniczych
DLA KOGO:FIRMY Z OBROTAMI PRZEZ TERMINALE PŁATNICZE:
restauracje, dyskonty spożywcze, sieci aptek, franczyzy Carrefour, Euro Sklep, Intermarche, stacje benzynowe, cukiernie, piekarnie - wszędzie, gdzie Klienci dużo płacą kartą
SKLEPY INTERNETOWE, FIRMY Z PRZYCHODAMI W MODELU SUBSKRYBCYJNYM
KWOTA LIMITU: 100 tys. - 5mln zł; dla branży e-commerce nawet do 10 mln EUR
100-150% miesięcznych przepływów przez terminal/bramkę
CZAS: 1- 3 dni roboczych. Przy większych kwotach termin jest dłuższy
CENA: 0,8-2,5% w skali miesiąca, porównywalnie do faktoringu zakupowego
WYRÓŻNIKI: bez badania zdolności, bez BIK, ZUS, US - może występować przeterminowanie
Co JEST SPRAWDZANE? - KRD ***CHCĘ SPRÓBOWAĆ
Finansowanie dla spółek bez sprawdzania BIK udziałowców
Uproszczona procedura
Wszystkie rodzaje spółek: s.c., sp.j., sp.k., sp.p. sp. z o.o., S.A.
Przy spółkach z przychodami do 4 mln przychodu kwota do 400 tys. zł
Przy spółkach z przychodami pow. 3 mln zł kwota do 3 mln zł
Może być w formie ratalnej do 72 mc-y (liczone dochodowo)
Może być w formie limitu (liczone przychodowo - ok 15-20% rocznych przychodów)
Bankowy limit w koncie
Do 6 mln zł bez twardych zabezpieczeń (wykorzystujemy różnego rodzaju gwarancje)
Do 4 mln zł na uproszczonych procedurach - decyzja nawet w 3 dni (dla Klientów z przychodami powyżej 10 mln i przy dobrych wskaźnikach)
Do 30% rocznych przychodów (najczęściej ok 15-20%, czyli przy przychodach ok 10 mln zł kwota często wynosi 1,5-2 mln)
Marża od 1% (+ Wibor) najczęściej ok 2%
Finansowanie zakupów zagranicznych
Dla spółek z przychodami powyżej 10 mln
Limit z odroczonym terminem płatności o 150 dni
Do 3 mln EUR
Płatność w dowolnej walucie
Do 40% Kapitału Własnego (możliwość odstępstw przy większej wymianie walut)
Finansowanie pod kontrakty z JST („pod nowy ład”)
Branża budowlana
Dla kontraktów od 2 mln
Powyżej 30 mln zł możliwość zastosowania uproszczonej ścieżki
Czas: nawet w 2 tyg. od kompletnego wniosku (przy bardzo dobrej współpracy z księgowością w uzupełnianiu dokumentów i informacji do banku)
Koszt: od 0,8 do 2% w skali 30dni
Zamiana kredytów inwestycyjnych w celu obniżenia kosztu
Dla spółek z przychodami w EUR (choćby częściowymi)
Kwoty między 2 a 50 mln zł
Na uproszczonych procedurach kwoty do 10 mln
Faktoring
Dla firm budowlanych pod kontrakty, spore kwoty nawet 5 mln dla małych spółek, które mają duże kontrakty z fajnymi odbiorcami
Do 3 mln zł uproszczone procedury: 7 dni roboczych (ostatni kejs)
Również i cichy (dobrze sprawdza się przy węglu i budowlance)
Jawny na potwierdzenie salda u odbiorcy, bez konieczności podpisywania oficjalnych zgód, cesji
Dla tych, którym faktor nie chce dać więcej; dla tych, którzy mają drogo u swojego faktora
Faktoring również ze stałą opłatą niezależną od WIBORu
Dla firm, które rozpoczęły działalność (zrobiliśmy temat dla spółki założonej przed miesiącem)
Nie takie straszne: słaby BIK spółki/udziałowców, ujemne kapitały, zajęcia komornicze, wpisy w KRD - wszystko zależy jak dużo tego jest tego / od produktu/ jakie są przychody / jacy są odbiorcy
Obniżanie kosztów zakupu walut
(nasze działania bonusowe dla Klientów)
Dla spółek z roczną wymianą walut o wolumenie min. 1 mln zł
Dodatkowo dla firm kontraktowych albo z długim terminem płatności możliwość obniżenia kosztu zabezpieczenia ryzyka kursowego
***Tyko jako usługa dodatkowa*** CHCĘ SPRÓBOWAĆ
Finansowania bankowe pod zabezpieczenie nieruchomościowe
W tym finansowanie zakupu nieruchomości dochodowych jak pawilony handl.
Przy tematach pow. 30 mln możliwość stosowania większych odstępstw
Przy tematach ekologicznych pow. 10 mln zł możliwość zastosowania wkładu własnego na poziomie 15%
Pożyczki prywatne (pod hipotekę)
Do 36 miesięcy (bywa, że można rolować do 10 lat)
Chętnie na dokończenie małych inwestycji deweloperskich
Przejmowanie z innych funduszy, np. przy konieczności przedłużenia, zwłaszcza jak aktualny fundusz odmawia
Koszt 20-36% w skali roku
Kwoty: mniejsze 100-500 tys. i większe pow. 10 mln zł
Leasing nietypowych maszyn
zarówno maszyny składne pod Klientów jak i większe linie produkcyjne
Dotowane pożyczki na rozwój firmy
Oprocentowanie 0,15-2,8% w skali roku
Pod zabezpieczenie
Do 10 lat (w zależności od projektu)
Do 10 mln (zależy od projektu i woj.)
Proces 1-2 mc-y
Wymagane jest sporo dokumentacji, ale dobra cena.
Na początek potrzebne są wyniki i opis nieruchomości pod zabezpieczenie (operat/zdjęcia/kw) by sprawdzić co można zrobić.
Jest końcówka programów i nie są dostępne we wszystkich województwach.
Bieżące Pożyczki dotowane (pożyczki płynnościowe) dla firm ze spadkiem przychodów
ZASOBY WYKORZYSTANE – CZEKAMY NA NOWE ROZDANIA
Dla firm, które ucierpiały przez sytuację gospodarczą w wyniku COVID-19 lub agresję Rosji na Ukrainę
Oprocentowanie 0%
Pod zabezpieczenie, do 6 lat (możliwa karencja w spłacie)
Od 100 tys. do 1,5 mln (max kwota zależy od woj.)
Oczekiwanie na rozpatrzenie wniosku nawet do 3-4 mc-y, sam proces ok 1 mc, bardzo wnikliwy.
Ostatnia realizacja to 3 mln zł na 0%. Zabezpieczeniem były działki. Wysokie wymogi wejścia, ostatnio na Śląsku fundusz rozpoczął przyjmowanie wniosków o 8:00 a pula skończyła się o 8:01
Doradztwo dla spółek kapitałowych
Analiza wskaźników
Analiza Bilansu i RZiS pod kątem bankowości
Wskazywanie drogi spółce pod przyszłe finansowania
Analiza pod kątem błędów bądź braków w dokumentach
PRODUKTY NA ZIELONE INWESTYCJE - NOWOŚĆ!!!
1. Elena: 90% dotacji kosztów projektów inwestycyjnych
2. Kredyt ekologiczny: do 70% dotacji na modernizację aktualnych aktywów firmy lub OZE
3. Kredyt z dotacją na odsetki: spłata przez 3 lata do 80% odsetek kredytu
4. Eko Pożyczki dotowane: nisko oprocentowane pożyczki na modernizację linii i OZE
5. Leasingi eko: na nowe maszyny i OZE